실전 투자 계획서 작성하기: 목표, 전략, 점검표까지

실전 투자 계획서 작성하기: 목표, 전략, 점검표까지

투자를 감으로 하다 보면, 어느새 시장의 노예가 되어버립니다.

투자 계획서를 작성하는 것은 감정적 매매를 막고, 일관된 전략을 지키는 가장 강력한 방법입니다.

이번 글에서는 직접 쓸 수 있는 투자 계획서를 목표 → 전략 → 점검표 순으로 구성하는 방법을 안내합니다.

1. 투자 계획서란?

• 📄 투자에 대한 명확한 목표와 실행 방안을 문서화한 것
• 📊 시장 변화나 감정에 흔들리지 않고 계획된 대로 행동할 수 있게 도와줌
• 🧠 자기 객관화를 돕고, 실패 원인을 분석하는 도구

2. 투자 계획서 작성 3단계

1단계: 목표 설정

• 🎯 투자 목적: 단기 수익 / 장기 자산 형성 / 배당 수익 등
• 💰 연간 수익 목표: 예) 연 10%
• 🗓 투자 기간: 예) 2025.01 ~ 2030.12
• 💸 리스크 허용 수준: 손실 허용 한도 %, 손절 기준

2단계: 전략 구성

• 📦 포트폴리오 구성 비율 (주식, 현금, ETF 등)
• 📈 매수 기준: 기업 재무, PER, ROE 등
• 📉 매도 기준: 목표 수익 도달, 실적 악화, PER 과도 등
• 📅 리밸런싱 주기: 분기/반기/연간
• 🛑 손절 기준: 손실 -10% 이상, 펀더멘털 훼손 시

3단계: 점검표 만들기

항목	체크 사항
목표 수익률	설정 수익률에 도달했는가?
감정 매매 여부	시장 뉴스에 흔들리지 않았는가?
전략 이탈 여부	계획한 매수/매도 기준을 따랐는가?
리밸런싱	정기 점검 및 비율 조정을 했는가?

3. 계획서 작성 시 주의점

• 📌 실행 가능성 있는 내용으로 구성할 것
• 🖊 종이든, 메모앱이든 꼭 **기록**할 것
• 📆 정기 점검 루틴을 만들 것 (매월 or 매분기)

4. 정리

• 투자 계획서는 당신의 투자 헌장입니다.
• 시장에 끌려 다니는 투자에서 벗어나 **계획하고 실행하는 투자자**로 성장하세요.
• 오늘부터 직접 당신만의 투자 계획서를 작성해보세요.